Таллінн, Естонія - Повітовий суд Харью скасував штраф у розмірі 300 000 євро, накладений на LHV Bank підрозділом фінансової розвідки (ПФР) на початку цього року. Суд також припинив провадження у справі про проступок проти банку, заявивши, що у справі не було достатніх правових підстав для виправдання штрафу.
Що сталося з LHV Банком?
Штраф, накладений у травні 2023 року, став наслідком трьох інцидентів: двох у 2022 році, коли ПФР дійшло висновку, що LHV Bank не застосував належних заходів належної обачності, і випадку в січні 2023 року, коли банк нібито запізнився з повідомленням ПФР про транзакцію, яка порушувала фінансові санкції. ПФР пояснило ці недоліки недбалістю з боку банку.
LHV Bank оскаржив штраф у суді, стверджуючи, що серйозно ставиться до дотримання фінансового законодавства. Банк також підкреслив, що вжив необхідних заходів для виконання своїх зобов'язань щодо проведення належної перевірки у зв'язку з фінансовими санкціями.
The court’s decision nullifies the fine, but the FIU has 15 days to appeal the ruling.
Що це означає для е-резидентів Естонії?
The annulment of the €300,000 fine against LHV Bank by the Harju County Court could have important implications for Estonia’s електронні резидентиякі покладаються на місцеві банки, такі як LHV, у сфері ділових та фінансових послуг. Ось кілька потенційних наслідків:
- Посилення довіри до банківської системи Естонії: The court’s ruling in favor of LHV Bank may help strengthen trust in the transparency and fairness of Estonia’s regulatory environment. E-residents, who often use Estonian banks for managing their international businesses, would benefit from a stable and compliant banking system that addresses concerns efficiently.
- Більш ретельна юридична перевірка: Незважаючи на скасування рішення, ця справа підкреслює важливість дотримання принципів належної обачності та фінансових санкцій. Банки можуть вжити додаткових заходів для забезпечення більш суворого контролю, а це означає, що е-резиденти можуть зіткнутися з посиленою перевіркою під час здійснення транзакцій. Це може призвести до більш суворих перевірок міжнародних переказів та процесів реєстрації клієнтів для бізнес-рахунків е-резидентів.
- Потенційний результат оскарження: Якщо підрозділ фінансової розвідки (ПФР) вирішить оскаржити рішення суду і виграє справу, це може стати сигналом до більш агресивного дотримання фінансового законодавства. Це може означати посилення зобов'язань для банків і, відповідно, для е-резидентів, які користуються банківськими послугами, особливо щодо дотримання міжнародних фінансових санкцій.
- Забезпечення правового захисту: The court’s decision may reassure e-residents that legal recourse is available and effective in Estonia, providing confidence that they can rely on the country’s judicial system if they face regulatory or financial disputes.
Таким чином, хоча рішення є позитивним для LHV Bank та його клієнтів, е-резиденти повинні залишатися в курсі потенційних змін у банківській практиці та комплаєнс-заходах.