Tallinn, Estland - Das Bezirksgericht Harju hat eine Geldstrafe in Höhe von 300 000 Euro aufgehoben, die die Financial Intelligence Unit (FIU) Anfang des Jahres gegen die LHV Bank verhängt hatte. Das Gericht stellte auch das Ordnungswidrigkeitenverfahren gegen die Bank mit der Begründung ein, dass der Fall keine ausreichenden rechtlichen Gründe zur Rechtfertigung der Strafe enthielt.
Was geschah mit der LHV Bank?
Die im Mai 2023 verhängte Geldbuße geht auf drei Vorfälle zurück: zwei im Jahr 2022, bei denen die FIU zu dem Schluss kam, dass die LHV Bank es versäumt hatte, angemessene Sorgfaltspflichten zu erfüllen, sowie ein Fall vom Januar 2023, bei dem die Bank die FIU angeblich verspätet über eine Transaktion informiert hatte, die gegen Finanzsanktionen verstieß. Die FIU hatte diese Unzulänglichkeiten auf Fahrlässigkeit seitens der Bank zurückgeführt.
Die LHV Bank hat die Strafe vor Gericht angefochten und betont, dass sie die Einhaltung der Finanzvorschriften ernst nimmt. Die Bank betonte auch, dass sie die notwendigen Lösungen implementiert habe, um ihren Sorgfaltspflichten in Bezug auf Finanzsanktionen nachzukommen.
Die Entscheidung des Gerichts hebt die Geldstrafe auf, aber die FIU hat 15 Tage Zeit, um gegen das Urteil Berufung einzulegen.
Was bedeutet das für die in Estland ansässigen E-Residenten?
Die Aufhebung der Geldstrafe in Höhe von 300 000 Euro gegen die LHV Bank durch das Bezirksgericht Harju könnte wichtige Auswirkungen auf die estnische Wirtschaft haben. e-Residentendie sich bei Geschäfts- und Finanzdienstleistungen auf lokale Banken wie LHV verlassen. Hier sind einige mögliche Auswirkungen:
- Gestärktes Vertrauen in Estlands Bankensystem: Die Entscheidung des Gerichts zugunsten der LHV Bank kann dazu beitragen, das Vertrauen in die Transparenz und Fairness des estnischen Regulierungsumfelds zu stärken. Die in Estland ansässigen Personen, die ihre internationalen Geschäfte häufig über estnische Banken abwickeln, würden von einem stabilen und gesetzeskonformen Bankensystem profitieren, das sich effizient um ihre Anliegen kümmert.
- Vorsichtigere Due Diligence: Trotz der Annullierung unterstreicht der Fall die Bedeutung der Einhaltung von Sorgfaltspflichten und Finanzsanktionen. Die Banken könnten zusätzliche Maßnahmen ergreifen, um strengere Kontrollen zu gewährleisten, d. h., sie könnten gebietsansässige Personen bei Transaktionen einer genaueren Prüfung unterziehen. Dies könnte zu strengeren Kontrollen bei internationalen Überweisungen und bei der Einrichtung von Kundenkonten für elektronisch gebietsansässige Unternehmen führen.
- Mögliches Ergebnis der Berufung: Wenn die Financial Intelligence Unit (FIU) beschließt, gegen das Urteil Berufung einzulegen und damit Erfolg hat, könnte dies ein Zeichen für eine aggressivere Durchsetzung der Finanzvorschriften sein. Dies könnte bedeuten, dass die Banken und damit auch die E-Residenten, die diese Bankdienstleistungen in Anspruch nehmen, stärker in die Pflicht genommen werden, insbesondere in Bezug auf die Einhaltung internationaler Finanzsanktionen.
- Zusicherung des Rechtswegs: Die Entscheidung des Gerichts kann den in Estland ansässigen Personen die Gewissheit geben, dass Rechtsmittel in Estland zur Verfügung stehen und wirksam sind, und ihnen die Gewissheit geben, dass sie sich auf das Rechtssystem des Landes verlassen können, wenn sie mit rechtlichen oder finanziellen Streitigkeiten konfrontiert sind.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass das Urteil für die LHV Bank und ihre Kunden zwar positiv ist, dass sich die im Ausland ansässigen Personen jedoch weiterhin über mögliche Änderungen der Bankpraktiken und der Maßnahmen zur Einhaltung der Vorschriften bewusst sein sollten.