Повітовий суд Хар'ю скасував штраф у розмірі 300 000 євро для LHV Bank

Таллінн, Естонія - Повітовий суд Харью скасував штраф у розмірі 300 000 євро, накладений на LHV Bank підрозділом фінансової розвідки (ПФР) на початку цього року. Суд також припинив провадження у справі про проступок проти банку, заявивши, що у справі не було достатніх правових підстав для виправдання штрафу.

Що сталося з LHV Банком?

Штраф, накладений у травні 2023 року, став наслідком трьох інцидентів: двох у 2022 році, коли ПФР дійшло висновку, що LHV Bank не застосував належних заходів належної обачності, і випадку в січні 2023 року, коли банк нібито запізнився з повідомленням ПФР про транзакцію, яка порушувала фінансові санкції. ПФР пояснило ці недоліки недбалістю з боку банку.

LHV Bank оскаржив штраф у суді, стверджуючи, що серйозно ставиться до дотримання фінансового законодавства. Банк також підкреслив, що вжив необхідних заходів для виконання своїх зобов'язань щодо проведення належної перевірки у зв'язку з фінансовими санкціями.

Рішення суду анулює штраф, але ПФР має 15 днів на його оскарження.

Що це означає для е-резидентів Естонії?

Скасування окружним судом Харью штрафу в розмірі 300 000 євро проти LHV Bank може мати важливі наслідки для естонської електронні резидентиякі покладаються на місцеві банки, такі як LHV, у сфері ділових та фінансових послуг. Ось кілька потенційних наслідків:

1. Посилення довіри до банківської системи Естонії: Рішення суду на користь LHV Bank може сприяти зміцненню довіри до прозорості та справедливості регуляторного середовища Естонії. Е-резиденти, які часто використовують естонські банки для управління своїм міжнародним бізнесом, отримають вигоду від стабільної та відповідної вимогам банківської системи, яка ефективно вирішує проблеми.
2. Більш ретельна юридична перевірка: Незважаючи на скасування рішення, ця справа підкреслює важливість дотримання принципів належної обачності та фінансових санкцій. Банки можуть вжити додаткових заходів для забезпечення більш суворого контролю, а це означає, що е-резиденти можуть зіткнутися з посиленою перевіркою під час здійснення транзакцій. Це може призвести до більш суворих перевірок міжнародних переказів та процесів реєстрації клієнтів для бізнес-рахунків е-резидентів.
3. Потенційний результат оскарження: Якщо підрозділ фінансової розвідки (ПФР) вирішить оскаржити рішення суду і виграє справу, це може стати сигналом до більш агресивного дотримання фінансового законодавства. Це може означати посилення зобов'язань для банків і, відповідно, для е-резидентів, які користуються банківськими послугами, особливо щодо дотримання міжнародних фінансових санкцій.
4. Забезпечення правового захисту: Рішення суду може запевнити е-резидентів у тому, що правовий захист в Естонії є доступним та ефективним, надаючи впевненість у тому, що вони можуть покладатися на судову систему країни, якщо зіткнуться з регуляторними або фінансовими спорами.

Таким чином, хоча рішення є позитивним для LHV Bank та його клієнтів, е-резиденти повинні залишатися в курсі потенційних змін у банківській практиці та комплаєнс-заходах.