Sąd okręgowy w Harju uchyla karę w wysokości 300 000 euro nałożoną na LHV Bank

Tallinn, Estonia - Sąd okręgowy w Harju uchylił grzywnę w wysokości 300 000 euro nałożoną na LHV Bank przez jednostkę analityki finansowej (FIU) na początku tego roku. Sąd zakończył również postępowanie w sprawie wykroczenia przeciwko bankowi, stwierdzając, że w sprawie brakowało wystarczających podstaw prawnych uzasadniających karę.

Co się stało z LHV Bank?

Grzywna, wydana w maju 2023 r., wynikała z trzech incydentów: dwóch w 2022 r., w których jednostka analityki finansowej stwierdziła, że LHV Bank nie zastosował odpowiednich środków należytej staranności, oraz przypadku ze stycznia 2023 r., w którym bank rzekomo opóźnił powiadomienie jednostki analityki finansowej o transakcji naruszającej sankcje finansowe. FIU przypisała te niedociągnięcia zaniedbaniu ze strony banku.

LHV Bank zakwestionował karę w sądzie, utrzymując, że poważnie traktuje przestrzeganie przepisów finansowych. Bank podkreślił również, że wdrożył niezbędne rozwiązania w celu wypełnienia swoich obowiązków w zakresie należytej staranności w odniesieniu do sankcji finansowych.

Decyzja sądu unieważnia grzywnę, ale FIU ma 15 dni na odwołanie się od wyroku.

Co to oznacza dla e-rezydentów Estonii?

Unieważnienie grzywny w wysokości 300 000 euro nałożonej na LHV Bank przez sąd okręgowy w Harju może mieć istotne konsekwencje dla estońskiej gospodarki. e-rezydenciktórzy polegają na lokalnych bankach, takich jak LHV, w zakresie usług biznesowych i finansowych. Oto kilka potencjalnych skutków:

1. Wzmocnione zaufanie do estońskiego systemu bankowego: Orzeczenie sądu na korzyść LHV Bank może pomóc wzmocnić zaufanie do przejrzystości i uczciwości estońskiego otoczenia regulacyjnego. E-rezydenci, którzy często korzystają z estońskich banków do zarządzania swoimi międzynarodowymi firmami, skorzystaliby na stabilnym i zgodnym z przepisami systemie bankowym, który skutecznie rozwiązuje obawy.
2. Bardziej ostrożna należyta staranność: Pomimo unieważnienia, sprawa ta podkreśla znaczenie przestrzegania zasad należytej staranności i sankcji finansowych. Banki mogą podjąć dodatkowe kroki w celu zapewnienia bardziej rygorystycznych kontroli, co oznacza, że e-rezydenci mogą być poddawani wzmożonej kontroli podczas transakcji. Może to prowadzić do bardziej rygorystycznych kontroli przelewów międzynarodowych i procesów wdrażania klientów dla kont biznesowych e-rezydentów.
3. Potencjalny wynik odwołania: Jeśli Jednostka Analityki Finansowej (FIU) zdecyduje się odwołać od wyroku i wygra, może to oznaczać bardziej agresywne egzekwowanie przepisów finansowych. Może to oznaczać zwiększone obowiązki dla banków, a co za tym idzie, dla e-rezydentów korzystających z tych usług bankowych, zwłaszcza w odniesieniu do zgodności z międzynarodowymi sankcjami finansowymi.
4. Zapewnienie środków prawnych: Decyzja sądu może uspokoić e-rezydentów, że środki odwoławcze są dostępne i skuteczne w Estonii, dając im pewność, że mogą polegać na krajowym systemie sądowniczym, jeśli napotkają spory regulacyjne lub finansowe.

Podsumowując, choć orzeczenie jest pozytywne dla LHV Bank i jego klientów, e-rezydenci powinni być świadomi potencjalnych zmian w praktykach bankowych i środkach zgodności.