Harju Maakohus tühistas LHV pangale määratud 300 000 euro suuruse trahvi

Tallinn, Eesti - Harju Maakohus tühistas LHV pangale selle aasta alguses rahapesu andmebüroo poolt määratud 300 000 euro suuruse trahvi. Samuti lõpetas kohus panga vastu algatatud väärteomenetluse, märkides, et asjas puudusid piisavad õiguslikud alused, mis õigustaksid karistuse määramist.

Mis juhtus LHV pangaga?

2023. aasta mais välja antud trahv tulenes kolmest juhtumist: kaks 2022. aastal toimunud juhtumit, mille puhul rahapesu andmebüroo leidis, et LHV pank ei olnud rakendanud piisavaid hoolsusmeetmeid, ning 2023. aasta jaanuaris toimunud juhtum, mille puhul pank väidetavalt viivitas rahapesu andmebüroo teavitamisega tehingust, mis rikkus finantssanktsioone. Rahapesu andmebüroo oli neid puudusi seostanud panga hooletusega.

LHV Bank vaidlustas trahvi kohtus, väites, et ta võtab finantseeskirjade järgimist tõsiselt. Samuti rõhutas pank, et ta on rakendanud vajalikke lahendusi, et täita oma hoolsuskohustusi seoses finantssanktsioonidega.

Kohtu otsusega tühistatakse trahv, kuid rahapesu andmebürool on 15 päeva aega otsuse edasi kaevata.

Mida see tähendab Eesti e-residentide jaoks?

Harju Maakohtu poolt LHV Panga vastu määratud 300 000 euro suuruse trahvi tühistamine võib avaldada olulist mõju Eesti E-residendid, kes tuginevad kohalike pankade, nagu LHV, äri- ja finantsteenuste osutamisel. Siin on mitu võimalikku mõju:

1. Tugevdatud usaldus Eesti pangandussüsteemi vastu: Kohtu otsus LHV Panga kasuks võib aidata tugevdada usaldust Eesti regulatiivse keskkonna läbipaistvuse ja õigluse vastu. E-residendid, kes kasutavad sageli Eesti panku oma rahvusvaheliste tehingute haldamiseks, saaksid kasu stabiilsest ja nõuetele vastavast pangandussüsteemist, mis tegeleb tõhusalt probleemidega.
2. Ettevaatlikum hoolsuskohustus: Hoolimata tühistamisotsusest rõhutab juhtum hoolsuskohustuse ja finantssanktsioonide järgimise tähtsust. Pangad võivad võtta täiendavaid meetmeid, et tagada rangem kontroll, mis tähendab, et e-residendid võivad tehingute käigus sattuda suurema kontrolli alla. See võib viia rangemate kontrollideni rahvusvaheliste ülekannete ja e-residendi ärikontode kliendipoolse registreerimise protsesside puhul.
3. Võimalik apellatsioonkaebuse tulemus: Kui rahapesu andmebüroo otsustab otsuse edasi kaevata ja võidab, võib see anda märku finantsmääruste agressiivsema jõustamise kohta. See võib tähendada kõrgendatud kohustusi pankadele ja seega ka e-residendile, kes kasutab neid pangateenuseid, eelkõige seoses rahvusvaheliste finantssanktsioonide järgimisega.
4. Tagatised õiguskaitsevahenditest: Kohtu otsus võib kinnitada e-residentidele, et õiguskaitsevahendid on Eestis kättesaadavad ja tõhusad, andes neile kindlustunde, et nad võivad toetuda riigi kohtusüsteemile, kui neil tekib regulatiivseid või finantsvaidlusi.

Kokkuvõttes on otsus LHV Panga ja tema klientide jaoks positiivne, kuid e-residendid peaksid olema teadlikud võimalikest muudatustest pangandustavades ja vastavusmeetmetes.