Harju İlçe Məhkəməsi LHV Bankına verilən 300.000 avro cəriməni ləğv etdi

Tallinn, Estoniya – Harju İlçe Məhkəməsi bu ilin əvvəlində Maliyyə Kəşfiyyatı Bölməsi (FIU) tərəfindən LHV Banka qoyulmuş 300.000 avro məbləğində cəriməni ləğv etdi. Məhkəmə həmçinin banka qarşı cinayət işinə xitam verib və işdə cəriməni əsaslandırmaq üçün kifayət qədər hüquqi əsasların olmadığını bildirib.

LHV Bank üçün nə oldu?

2023-cü ilin may ayında verilmiş cərimə üç insidentdən irəli gəlirdi: ikisi 2022-ci ildə FIU-nun LHV Bank-ın lazımi yoxlama tədbirlərini tətbiq etmədiyi qənaətinə gəlib və 2023-cü ilin yanvarında bankın tələbləri pozan əməliyyat haqqında FIU-ya məlumat verməyi gecikdirdiyi iddiası. maliyyə sanksiyaları. FIU bu çatışmazlıqları bankın səhlənkarlığı ilə əlaqələndirdi.

LHV Bank maliyyə qaydalarına ciddi əməl etdiyini bildirərək, məhkəmədə cəzaya etiraz etdi. Bank, həmçinin maliyyə sanksiyaları ilə bağlı lazımi yoxlama öhdəliklərini yerinə yetirmək üçün lazımi həlləri həyata keçirdiyini vurğuladı.

Məhkəmənin qərarı cəriməni ləğv edir, lakin FIU-nun qərardan şikayət etmək üçün 15 günü var.

Estoniyanın e-rezidentləri üçün bu nə deməkdir?

Harju Dairə Məhkəməsi tərəfindən LHV Banka qarşı 300.000 avro məbləğində cərimənin ləğvi Estoniya üçün mühüm nəticələr verə bilər. e-rezidentlərbiznes və maliyyə xidmətləri üçün LHV kimi yerli banklara güvənən . Burada bir neçə potensial təsir var:

1. Estoniyanın Bank sisteminə inamı gücləndirdi: Məhkəmənin LHV Bankın xeyrinə verdiyi qərar Estoniyanın tənzimləyici mühitinin şəffaflığına və ədalətliliyinə inamı gücləndirməyə kömək edə bilər. Beynəlxalq bizneslərini idarə etmək üçün tez-tez Estoniya banklarından istifadə edən elektron rezidentlər narahatlıqları səmərəli şəkildə həll edən sabit və uyğun bank sistemindən faydalanacaqlar.
2. Daha Ehtiyatlı Due Diligence: Ləğv edilməsinə baxmayaraq, iş lazımi araşdırmaya və maliyyə sanksiyalarına riayət etməyin vacibliyini vurğulayır. Banklar daha sərt nəzarəti təmin etmək üçün əlavə addımlar ata bilər, yəni elektron rezidentlər əməliyyatlar zamanı gücləndirilmiş yoxlama ilə üzləşə bilər. Bu, e-rezident biznes hesabları üçün beynəlxalq köçürmələr və müştəri qəbulu proseslərində daha ciddi yoxlamalara səbəb ola bilər.
3. Potensial Apellyasiya Nəticəsi: Əgər Maliyyə Kəşfiyyatı Bölməsi (FIU) qərardan şikayət etmək qərarına gəlsə və qalib gəlsə, bu, maliyyə qaydalarının daha aqressiv icrasına işarə edə bilər. Bu, xüsusilə də beynəlxalq maliyyə sanksiyalarına əməl olunması ilə bağlı banklar və daha çox həmin bank xidmətlərindən istifadə edən elektron rezidentlər üçün öhdəliklərin artırılması demək ola bilər.
4. Hüquqi Resursun Təminatı: Məhkəmənin qərarı elektron rezidentləri əmin edə bilər ki, qanunvericilik və ya maliyyə mübahisələri ilə üzləşdikdə, onlar ölkənin məhkəmə sisteminə etibar edə biləcəklərinə əminlik yarada bilər.

Xülasə, qərar LHV Bank və onun müştəriləri üçün müsbət olsa da, e-rezidentlər bank təcrübələrində və uyğunluq tədbirlərində potensial dəyişikliklərdən xəbərdar olmalıdırlar.